En el dinámico mundo financiero, la gestión de riesgos es mucho más que una función operativa: es un pilar estratégico. Según el World Economic Forum, se proyecta que los costos globales por ciberataques, una de las principales amenazas en el sector financiero, alcanzarán los 10.5 trillones de dólares anuales para 2025. Esto destaca la urgencia de implementar estrategias robustas que no solo protejan a las organizaciones, sino que también impulsen la confianza del cliente y aseguren el cumplimiento normativo.
Por definición, algo solo es un riesgo si tiene un impacto para el negocio, dijo Greg Witte, ingeniero de seguridad senior de Huntington Ingalls Industries y arquitecto de los marcos desarrollados por el Instituto Nacional de Estándares y Tecnología (NIST por sus siglas en inglés) sobre ciberseguridad, privacidad, fuerza laboral y otros riesgos.
Mejores prácticas para la gestión de riesgos en el sector financiero
- Establecer un marco integral de gestión de riesgos: Utilizar estándares como ISO 31000 o COSO ERM permite estructurar procesos para identificar, analizar y mitigar riesgos estratégicos, operativos y financieros. Un enfoque integral ayuda a garantizar que los riesgos no se aborden de manera aislada.
- Automatización y análisis avanzado: Herramientas como la suite ARCHER integran tecnología de automatización para evaluar riesgos en tiempo real, consolidando información crítica de múltiples sistemas y ayudando a tomar decisiones oportunas y bien informadas.
- Cultura de cumplimiento normativo: Cumplir con regulaciones como Basilea III, GDPR o normativas locales no solo evita sanciones, sino que también refuerza la credibilidad de la organización. Involucre a todas las áreas en la promoción de una cultura de transparencia.
- Capacitación y sensibilización del personal: Las herramientas más avanzadas pierden su efectividad sin un equipo capacitado. Accenture señala que el 95% de los incidentes de ciberseguridad están relacionados con errores humanos, lo que resalta la importancia de invertir en educación continua para los empleados.
- Monitoreo continuo de riesgos TI: Los riesgos tecnológicos, como vulnerabilidades en sistemas o brechas de seguridad, requieren supervisión constante. Incorporar tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático permite anticipar y mitigar amenazas con mayor eficiencia.
Datos clave que destacan la importancia de gestionar riesgos:
- Ciberataques al sector financiero: El sector financiero lideró los incidentes de ciberseguridad en 2023, representando el 24% de los ataques, según IBM Security.
- Economía e inflación: 58% de los líderes señalan las "condiciones económicas" como uno de los principales riesgos en 2024, según Protivit.
- Riesgos tecnológicos en aumento: Cerca del 80% de los líderes financieros identificaron las brechas de seguridad y los sistemas obsoletos como riesgos críticos en un estudio reciente de PwC.
Inspiración para avanzar: el poder de las pequeñas victorias.
En palabras de Teresa Amabile, autora de The Progress Principle: Using Small Wins to Ignite Joy, Engagement and Creativity at Work: “El progreso, incluso en pequeñas victorias diarias, puede marcar la diferencia en la forma en que las personas se involucran y prosperan en su trabajo”.
Este principio aplica a la gestión de riesgos: avanzar mediante la implementación gradual de mejoras genera confianza, fomenta la participación y fortalece la estrategia.
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